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En gurusblog leemos el siguiente artículo, nos ha parecido tan buena que la incluimos aquí. Si bien la idea es prácticamente irealizable para la mayoría de nosotros dado la gran cantidad de capital que requiere, nos da una idea de la mentalidad que hay que tener para convertirnos en millonarios generando y aprovechando oportunidades que aparecerán en algún momento de nuestras vidas. Por el momento debemos actuar de manera financieramente responsable siguiendo las ideas que planteamos en otros artículos de este blog de modo de contar con capital y la educación financiera necesaria para aprovechar las oportunidades cuando estas aparezcan.
¿Nos alquilamos un superpetrolero?
El viernes el precio del crudo cerraba a 41,68 dólares el barril, inmediatamente puedes vender el crudo comprado a 41,68 dólares con un contrato forward con vencimiento a Septiembre 2009 a 52,85 dólares. Obviamente, el único problema es tener que almacenar los barriles durante el tiempo que media entre la compra y la entrega (unos 7 meses) y correr con el coste de almacenamiento.
Por ellos os propongo que alquilemos un superpetrolero, con un coste de 60.000 dólares al día y una capacidad para almacenar 2 millones de barriles, sólo lo tenemos que dejar aparcado en el puerto a la espera del día de entrega. Comprar dos millones de barriles al precio de 41,68 dólares no sale por unos 83 millones de dólares. Con la venta del forward sobre 2 millones de barriles obtenemos unos 105,7 millones de dólares.
Alquilar el petrolero nos saldría por unos 9,7 millones de dólares, así que nos queda una ganancia neta de 11,6 millones de dólares. Una rentabilidad superior al 10% en menos de 7 meses (una TIR cercana al 20%), que no está nada mal con los tiempos que corren y en una operación con riesgo nulo (bueno salvo que se hunda el buque o lo secuestren si pasa por delante de Somalía, pero seguro que se pueden cubrir estos riesgos con un buen seguro). Y esta rentabilidad la obtendríamos sin apalancar la operación.
Sólo no falta reunir los 83 millones para comprar los barriles y los 9,7 millones de dólares para alquilar el superpetrolero. ¿alguien se anima? Después no os quejéis que no os damos buenas ideas para ganar dinero.
Sin duda este 2009 es un año complicado para todos los que queremos invertir en el mercado, ¿continuará la crisis? ¿abrán nuevas caídas de las bolsas, divisas y materias primas? ¿que pasará con los activos inmobiliarios?… etc etc etc.
Todas estas son dudas que aparecen en nuestras cabezas al momento de decidir donde poner nuestros ahorros o donde poner la mira para generar nuevos negocios, pero también es un año lleno de oportunidades, muchos son los casos en la historia en que tras las crisis surgen nuevos gigantes (y se derriban otros). Un punto importante a tener en cuenta es que en períodos de crisis la liquidez es muy bien apreciada y nos abre muchas puertas.
Pero básicamente, debemos ponernos en uno de dos casos: ultra conservador (muy averso al riesgo) y muy arriesgado.
Desde cotizalia.com tenemos los consejos para invertir en el 2009 justamente de un experto que calza con el perfil de ultra conservador, Gary Shilling, uno de los pocos analistas que acertó en el 100% de sus predicciones para el año 2008, quien para el año 2009 nos propone la siguiente estrategia:
- Si planea vender una vivienda, hágalo ayer mejor que hoy
- Vender acciones y bonos de compañías inmobiliarias
- Vender acciones que tengan que relación con la actividad residencial
- Vender inmobiliario comercial (locales y centros comerciales)
- Vender acciones relacionadas con los consumos discrecionales, no básicos
- Vender acciones de las compañías ligadas al crédito al consumo
- Vender algunas materias primas
- Vender acciones de mercados emergentes
- Vender deuda emergente
- Comprar dólar
- Vender acciones del S&P (se irá a 600, otro 30% de caída)
- Compren con mucha cautela, bonos corporativos de buena calidad
Básicamente nos dice que todo lo relacionado con el negocio inmobiliario se ve muy mal, que nos mantengamos alejados de la renta variable y de los mercados emergentes y que sólo busquemos negocios muy seguros, como bonos con muy buena calificación y dólares, que debería apreciarse al ser utailizada como moneda de refugio.
De todo lo que dice, estoy de acuerdo con él si buscamos asegurar nuestras inversiones, excepto en lo del dólar, que podría tomar cualquier rumbo.
Ahora seguramente con ese plan de inversiones ninguno de nosotros se volverá millonario ya que las rentabilidades son menores, pero… mejor tener una menor rentabilidad a perder el 30% de nuestros activos en la bolsa ¿o no?. Bueno depende del perfil de cada uno, por mi parte me declaro con un perfil más proclive al riesgo, ¿cómo podríamos invertir nuestro dinero si nos gusta correr riesgos?.
Para esto tenemos un amplio rango de acciones en la bolsa donde podemos armar un portfolio que se ajuste a nuestro perfil de riesgo, la verdad es que muchas acciones han sido muy castigadas debido a la crisis, sobre todo aquellas relacionadas con el consumo y segmentos sub-prime, pero es muy posible que estas acciones ya hayan tocado fondo y estén empezando a recuperarse, el riesgo aquí es que esta sea una recuperación aparente para que en un tiempo más caigan nuevamente (y estrepitosamente) los mercados (como dice Shilling), pero varios analistas creen que la bolsa ofrece rentabilidades de un 30% para este año o más y eso es también a lo que yo apuesto y donde estoy invirtiendo mi dinero, sólo tendría cuidado con las empresas que elijo para invertir, tratando de que no sea una de las que la noche a la mañana pueda aparecer afectada por la crisis sub-prime, por mi parte me la he jugado principalmente por el retail, acciones muy castigadas en mi país y que ya han divulgado sus balances del 2008 sin grandes pérdidas, aunque agregando a mi portfolio algunas acciones más seguras, como las eléctricas. Por este año, jugaré con las acciones a corto plazo, si alguna alcanza una rentabilidad de alrededor de un 10%, las venderé y compraré otras, hacia mediados de año, cuando los efectos de la crisis se encuentren más acotados, buscaré acciones apuntando al largo plazo.
Cualquiera sea el camino que elijas, te deseamos toda la suerte del mundo en este 2009!!!
