El fundador de Microsoft, Bill Gates, sigue siendo el estadounidense más rico, con una fortuna estimada en 50.000 millones de dólares (34.200 millones de euros). El tradicional “número dos“, el legendario inversor Warren Buffet, se ha visto más afectado por la crisis y su patrimonio se redujo a 40.000 millones de dólares, frente a los 50.000 millones del año pasado.

En total, los estadounidenses más ricos se han quedado algo más pobres: la fortuna total de los 400 millonarios incluidos en la lista se ha reducido 300.000 millones de dólares en un año, hasta los 1,27 billones de dólares.

Sin embargo, uno de los claros ganadores es el fundador de la red social Facebook, el joven de 25 años Mark Zuckerberg. Su patrimonio aproximado subió de los 500 millones a 2.000 millones de dólares. El más joven entre los más ricos ascendió del puesto 321 al 158.

A continuación publicamos los primeros lugares de esta lista:

Nuevos integrantes

Dichas circunstancias, además, han hecho bajar en un 27% la barrera que hay que superar para unirse al club, pues en 2008 se necesitaba una fortuna de al menos US$1.300 millones y ahora “sólo” US$950 millones.

Ello ha permitido que 19 personas hayan logrado su ingreso por primera vez, entre ellas el máximo responsable de Marvel, Isaac Perlmutter, quien ocupa el puesto 230 en un año en que el gigante de los cómics ha acordado integrarse en Walt Disney.

También se estrenan Jack Dangermond, fundador de ESRI, la mayor compañía del mundo en software de localización geográfica, y Jeffry Picower, que ganó miles de millones con Bernard Madoff, antes de que éste confesara la mayor estafa en la historia de Wall Street.

Entre las 32 personas que este año pierden el honor de integrar la lista destacan Allen Stanford, encarcelado por orquestar un fraude US$7.000 millones, y Sanford Weill, ex presidente de Citigroup.

También salen los hermanos Frank y Lorenzo Fertitta, máximos responsables de Station Casinos, una firma administradora de casinos de Las Vegas que en julio se declaró en quiebra, y el ex directivo de Google Omid Kordestani, afectado por las pérdidas que le causó su divorcio de Bita Daryabari.

Detalles del listado

En cuanto a los multimillonarios que se mantienen a la cabeza de un listado donde la edad media es de 65,8 años, Forbes calcula que nueve de los diez primeros han sufrido pérdidas considerables, a excepción del fundador de Oracle, Lawrence Ellison, que mantiene intacto su tercer puesto y su fortuna de US$27.000 millones.

En conjunto, los 10 primeros han perdido US$39.200 millones en un año, aunque el peor caso es el de Buffett (en segundo puesto), ya que su fortuna, gestionada a través de Berkshire Hathaway, se ha reducido en US$10.000 millones, hasta US$40.000 millones.

Buffett está precedido un año más por su amigo Gates, que ha visto reducirse en US$7.000 millones su fortuna, hasta US$50.000 millones, y le sigue Lawrence Ellison.

Del cuarto al séptimo puesto ocupan también este año la lista los cuatro herederos del imperio Wal-Mart, la mayor cadena de supermercados del mundo, fundada por su padre, Samuel Walton.

Aunque en el último año su fortuna se ha reducido en US$2.500 millones, el alcalde de Nueva York, Michael Bloomberg, es un año más el octavo estadounidense más rico, con un patrimonio de US$17.500 millones.

Le sigue con una fortuna de US$16.000 millones cada uno, Charles y David Koch, responsables de convertir el negocio familiar en Koch Industries, la mayor empresa no cotizada de EE.UU. con la invención de un método para refinar gasolina del petróleo.

Entre los grandes perdedores de este año que aún se mantienen en la lista figura el magnate de casinos Kirk Kerkorian (que ha visto reducir su fortuna en US$8.200 millones), el fundador de Rent-A-Car, Jack Taylor (que ha perdido US$7.000 millones) y la reina de la televisión estadounidense Oprah Winfrey ( cuyo capital se ha reducido en US$400 millones).

De los 28 únicos integrantes del club que han visto subir sus fortunas este año destaca Andrew Beal, un banquero que ha logrado triplicar su patrimonio precisamente comprando créditos baratos y otros activos financieros que han estado en el corazón de la crisis que tanto daño ha hecho a muchos otros colegas.

Algo parecido le ha pasado al presidente de Appaloosa, David Tepper, que ahora es un 70% más rico por comprar acciones de Bank of America cuando más bajas estaban.

Según Forbes, de los 400 integrantes de la lista, 274 tienen el mérito de haber creado sus propias fortunas, 83 viven en California y 65 en Nueva York y 117 se han divorciado al menos una vez.

El más joven es el fundador de Facebook, Mark Zuckerberg, con 25 años, y el más anciano, el mangante John Kluge, con 95 años.

La actual recesión ha provocado la primera gran contracción de activos bajo gestión en diez años, con Europa desplazando a Estados Unidos en el mapa de la riqueza mundial. De acuerdo a un informe dado a conocer ayer por el Boston Consulting Group, esta riqueza experimentó un descenso de 11,7%, al reducirse de 104,7 billones de dólares el año 2007, a 92,4 billones de dólares el año 2008.

Según este reporte, que se hace midiendo los activos bajo administración, este es el mayor retroceso desde la segunda guerra mundial, y se requerirán al menos 6 años para volver al nivel del año 2007. La disminución más acentuada se produjo en América del Norte, donde la riqueza se desplomó un 21,8 por ciento el año pasado. Europa experimentó una disminución de 5,8 por ciento respecto al año anterior y América Latina fue la única región donde la riqueza de los activos gestionados creció un 3 por ciento el año pasado. Esto da cuenta de la transformación que ha sufrido el mapa de la riqueza mundial producto de la crisis.

Según el BCG también se vieron afectados los centros de riqueza off-shore como Suiza y el Caribe, donde los activos se redujeron a 6,7 billones de dólares, desde los 7,3 billones de 2007. Esto es una caída del 8 por ciento y demuestra la presión que ha comenzado a invadir a los paraísos fiscales, donde los inversionistas basaban su ventaja en la evasión fiscal, demostrando que una vez que estas ventajas se evaporan, también lo hacen los recursos.

La transformación también se ha vivido en el número de hogares millonarios, que se redujo de 11 millones a cerca de 9 millones, con un descenso de 17,8 por ciento. El descenso fue más acentuado en América del Norte (Estados Unidos y Canadá) y Europa, con un 22%. Y aunque Estados Unidos sigue teniendo la mayoría de hogares millonarios, con un total de casi 4 millones, Singapur es el país que tiene la mayor concentración de millonarios, con el 8,5 por ciento de los hogares que disponen de más de un millón de dólares.

Pese a que estos datos son magros, la industria de la gestión de la riqueza ha capeado mejor el temporal que el resto de los sectores financieros. De las 124 instituciones en el estudio de evaluaciòn comparativa de BCG, la mediana del margen de beneficio antes de impuestos disminuyó al 30%, frente al 36,4% el año 2007. Este rendimieto se vio afectado por las pérdidas y los escándalos, que llevó a los clientes a cambiar sus carteras de inversión hacia instrumentos de bajo margen. Esta migración de activos es también responsable de la falta de liquidez que aqueja al sector financiero y que obliga a “hacer más con menos”.

De acuerdo a lo que dice Peter Damish, coautor del informe, la riqueza iniciará una lenta recuperación el próximo año. Si logra una tasa de crecimiento anual del 4 por ciento, podrá volver a sus niveles del año 2007, a fines del año 2013.

El club de los más ricos pierde socios: tiene menos miembros que en 2005.

Si algo parece estar claro es que la crisis no distingue entre clases sociales. Y sino que se lo digan a los más ricos. El Informe sobre la Riqueza en el Mundo 2009, publicado hoy por Merrill Lynch Gestión Global de Patrimonios y la firma mundial de servicios de consultoría Capgemini, ha revelado que en 2008 el número de grandes patrimonios del mundo (personas con unos activos de inversión mínimos de un millón de dólares excluyendo primera vivienda y consumibles) ha descendido un 14,9% con respecto al año anterior, hasta situarse en 8,6 millones de personas, por debajo de los niveles del año 2005. Pero esto no es todo. La riqueza de estos particulares ha descendido un 19,5%, hasta situarse en 32,8 billones de dólares.

Por su parte, el número de particulares con patrimonios muy elevados (personas con unos activos de inversión mínimos de 30 millones de dólares excluyendo primera vivienda y consumibles) ha disminuido un 24,6% hasta las 78.000 personas. Estos descensos se corresponden con una reducción de la riqueza de los particulares con este tipo de capitales del 19,5%.

En España, el número de particulares con patrimonios elevados ha caído un 20,9% en 2008, hasta 127.100 personas, desde las 160.600 del año anterior. Pese a esto, España se mantiene entre los 12 países del mundo con mayor número de grandes fortunas, mientras que Estados Unidos, Japón y Alemania lideran el ranking. El informe, sin embargo, lanza un rayo de esperanza al prever que la riqueza de los particulares con estos patrimonios aumente hasta 48,5 billones en 2013. Asimismo, las regiones de Norteamérica y Asia-Pacífico lideran el crecimiento de la riqueza y se beneficiarán del aumento del gasto de los consumidores estadounidenses y de la mayor autonomía de la economía china.

De esta manera, en 2008, las personas con patrimonios elevados redujeron su exposición a renta variable en todo el mundo, aumentando la proporción de sus activos en inversiones más seguras. “Ante la ausencia de activos refugio, los grandes patrimonios cerraron el año con una elevado porcentaje de efectivo en sus carteras. Cuando se recuperen los mercados, tendrán la flexibilidad necesaria para reajustar sus estrategias y reinvertir en nuevas oportunidades“, explica Lucía Granda, responsable de Merrill Lynch Global Wealth Management para España y Portugal.

La confianza, deteriorada

Según el informe, la contracción económica y de los mercados mundiales ha debilitado la confianza que los particulares con grandes capitales habían depositado en los mercados, los organismos reguladores, las entidades financieras y los principios de la gestión de carteras. Las pérdidas de los mercados y la falta de confianza han obligado a muchos grandes patrimonios a trasladar su riqueza hacia inversiones más seguras en diversas instituciones, como medio para reducir el riesgo.

En consecuencia, y tal y como afirma Carmen Castellví, senior manager y responsable de Wealth Management de Capgemini, “las firmas de gestión de patrimonios deben revaluar sus capacidades actuales para asegurar una mayor simplicidad y transparencia, trasladar el valor al cliente según sus necesidades y perspectivas, y desarrollar una propuesta innovadora y accesible para conservar y atraer clientes en el entorno actual“.

Y es que más del 25% de los particulares con grandes fortunas retiraron activos o dejaron su firma de gestión de patrimonios en 2008. Lucía Granda deja claro cual es la clave para solucionar esta situación. “Las firmas que verdaderamente comprendan lo que han sufrido sus clientes, y que puedan invertir en los recursos y herramientas necesarios para ayudarles a avanzar, serán las que más oportunidades de éxito tengan en el futuro“, señala.